法人企業資金調達方法

緊急事態の資金調達はどこが良い?

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法人企業の資金調達方法を完全解説!

 

銀行だけに頼るのはもう古い!

 

法人企業や自営業者の資金調達方法は、ここ数年で大きく変わろうとしています。

 

銀行融資に頼っていた時代から多角的に金融機関を利用する時代へと経営者の多くがシフトチェンジしているのです。

 

特にこれは中小企業や新興事業者の間では顕著にみられる特徴です。

 

安定した資金供給を可能にするためにも、今すぐに知っておくべきなのが最新の資金調達方法です。

 

リスクを分散させるためにも複数利用を!

 

資金調達方法が大きく変化しようとしている理由の一つが銀行サイドの中小企業への貸し渋りです。

 

バブルの崩壊やリーマンショック以降は特に銀行はリスクを避ける傾向が強まっています。

 

ですから中小法人企業や自営業者もいつ融資打ち切りになるかわかりませんので、資金ショートというリスクを避けるためにも複数の金融機関を利用するのが時代のトレンドです。

 

金融機関の多様化も
更なる追い風に!

 

 

融資方法が多様化しているので法人企業や自営業者にとっては新たな取引を結びやすくなっているのも注目ポイントです。

 

例えば経済産業省のレポートの中でも融資ではないファクタリングが有効な資金調達方法であることと記載されるなど、資金調達方法の多様化は、いわば国も認める状況なのです。

 

黒字倒産の悪夢を避ける手立てを!

 

バブル以降増えているのが資金ショートによる黒字倒産です。

 

売り上げが上がっているにも関わらず、入金サイトが長く運転資金が厳しくなり倒産するというケースが増えています。

 

こうした状況に対応するためにはスピーディで手軽な資金調達方法を知っておくことがポイントになります。

 

両手でオッケーをしている

最新の資金調達方法を
詳しく知っておこう!

 

 

ノンバンク系ビジネスローン

 

メリットは?

 

一番のメリットは融資までのスピードです。最短1日で契約ができる場所も大手には見られます。

 

近年では24時間いつでもオンライン申し込みができて来店不要で契約までできる手軽なビジネスローンが法人企業にも人気です。

 

また限度額の範囲内であれば繰り返し利用ができるのも大きな特徴です。

 

デメリットは?

 

以前に比べると貸付金利は低くなったものの、銀行融資と比べると依然として割高に感じる企業経営者もいます。

 

また500万円〜1000万円が限度額という場所も多く、まとめて借りたいという時にはボリュームが足りないケースもあります。

 

こんな時にはビジネスローン!

 

支払いが迫った時や資金がショートしそうという緊急事態には一番頼りになる金融機関と言えるでしょう。

 

一時的な利用に適していますので、不測の事態に備えて契約を済ませておくという法人経営者もいます。

 

全国対応している大手企業がこうしたケースではとても便利です。

 

すぐにでも使えるおすすめ業者!(ビジネクスト)

 

ビジネスローンの中でも知名度と実績が豊富でスピード面でも法人企業から高い評価を受けているのがビジネクストです。

 

担保や保証人も不要でオンラインでの申し込みがいつでも可能です。

 

契約後はローンカードが発行されるため、事実上いつでも限度額の範囲内で融資を受けることができます。

 

ビジネクスト

 

  • アイフル株式会社のグループ会社なので安心!
  • 限度額が『1000万円』と高額に対応している!
  • 100万円以上なら金利『15.0%』なので便利!
    • 実質年率
    • 3.10~18.0%
    • 限度額 
    • 1~1000万円
    • 来店不要
    • 可能

    法人や個人事業主でも利用できる事業者向けのビジネスローン、ビジネクストは限度額が1000万円までと高額になっているので沢山の経営者に利用され続けています。また『アイフル株式会社のグループ会社』なので安心感もあります。

    • 保証人
    • 不要
    • 担保
    • 不要
    • 限度額 100万以上
    • 3.10~15.0%
    • 限度額 100万未満
    • 13.0%~18.0%
    • 使用用途
    • 自由
    • 年会費・保証料
    • 無料
    保証人 担保
    不要 不要
    限度額 100万以上 限度額 100万未満
    3.10%~15.0% 13.0%~18.0%
    使用用途 年会費・保証料
    自由 無料
    (※1 ただし、法人の場合は代表者様に、原則連帯保証をお願いします。最短即日 ※申込時間帯などによっては対応できません。)
    全国即日キャッシングのTRYフィナンシャルサービス
    TRYフィナンシャルサービス

     

  • 6.8%〜12.65%と低金利のビジネスローン!
  • 法人でも個人事業主でも利用できる!
  • 限度額は300万円〜5,000万円と大口対応!
  • 全国即日キャッシングのTRYフィナンシャルサービス
    • 実質年率
    • 6.8%〜12.65%
    • 限度額 
    • 300~5000万円
    • 保証人 
    • 不要

    TRYフィナンシャルサービスのビジネスローンは実質年率が6.8%〜12.65%、限度額が300万円〜5,000万円と法人や個人事業主の資金調達時に適したサービスです。つなぎ資金、設備資金にも利用できるので便利です。

    • 保証人
    • 不要
    • 担保
    • 不要
    • 資金ショート時
    • 対応可能
    • 返済回数
    • 〜360回
    • 返済期間
    • 〜最長30年
    • 担保・保証人
    • 原則不要
    保証人 担保
    不要 不要
    資金ショート時 返済回数
    対応可能 〜360回
    返済期間 担保・保証人
    〜最長30年 原則不要
    株式会社MRF

     

  • 最大3億円まで融資可能な大口向けローン!
  • 契約年率は『4.00%~9.90%』と低金利!
  • 個人事業主・法人対象の西日本向けの企業!
    • 契約年率
    • 4.00%〜9.90%
    • 限度額 
    • 3億円
    • 来店不要
    • 可能

    日本貸金業協会会員第005731号の株式会社MRFは最大『3億円』まで資金調達ができる西日本で活躍しているビジネスローンです。対応地域は西日本のみですが、契約年率は『4.00%~9.90%』と低金利なので、個人事業主、法人の方におすすめできます。

    • 保証人
    • 不要
    • 担保
    • 不要
    • 地域
    • 西日本エリア
    • 仮審査
    • 24時間以内
    • 個人事業主
    • 対応
    • 使用用途
    • 事業性資金
    保証人 担保
    不要 不要
    地域 仮審査
    西日本エリア 24時間以内
    個人事業主 使用用途
    対応 事業性資金

     

    素早いビジネスマン

    売掛金の現金化で
    早い資金調達が可能!

     

    ファクタリング

     

    メリットは?

     

    最短即日で売掛債権を現金化できるスピードの速さがあります。

     

    また融資ではなく債権の現金化のためバランスシートの改善が図れます。

     

    銀行融資が難しいとされる赤字決算や税金滞納状態でも取引の可能性があるため、より多くの法人企業や個人事業主の方が利用できるでしょう。

     

    デメリットは?

     

    売掛債権の取引となりますので、対象となる売掛債権がなければ利用する事ができません。

     

    日本ではまだマイナーな資金調達方法といわれているため不安を感じる企業経営者の方もいますが、その便利さゆえに急速に利用が広がっています。

     

    こんな時にはファクタリング!

     

    銀行からの融資が難しそうでも資金を迅速に用立てたいなら、選択肢として非常に有効となるでしょう。

     

    起業してからまだ間もない新興事業者でも利用できるため、ビジネスローンでの契約が難しいとされた法人企業にも利用の可能性が大いにあります。

     

    ファクタリングのTRY

     

  • 最短で『当日中』の資金調達ができる!
  • 2社間契約に対応しているので安全性が高い!
  • 手数料が5%〜なのでお得に利用できる!
    • スピード
    • 即日資金化
    • 地域  
    • 全国対応
    • 手数料 
    • 5%〜

    最短で当日中に買取をしてくれるファクタリングのTRYは赤字決算、税金滞納時でも利用できますし、2社間契約にも対応しているのでかなり注目をされています。また日本全国に対応してますし手数料が『5%〜』とお得になっています。

    • 保証人
    • 不要
    • 担保
    • 不要
    • 2社間契約
    • 可能
    • 申込時間
    • 24時間365日
    • WEB完結
    • 対応
    • 赤字、税金滞納時
    • 可能
    保証人 担保
    不要 不要
    2社間契約 申込時間
    可能 24時間365日
    WEB完結 赤字、税金滞納時
    対応 可能
    クイックマネジメント

     

  • 現金化まで最短で『30分』と業界最速!
  • 最大で『5,000万円』までと高額対応!
  • 2社間での取り引きにも対応している!
    • スピード
    • 最短30分
    • 限度額 
    • 最大5,000万円
    • 赤字決算
    • 対応可能

    クイックマネジメントは業界最速の『最短30分買取』という売掛債権現金化スピードが自慢です。最大『5,000万円』までと高額対応ですし、2社間での取り引きにも対応している注目されている業者です。

    • 申込方法
    • WEBなど
    • 2社間取引
    • 対応
    • 対応地域
    • 日本全国
    • 秘密厳守
    • 対応可能
    • 赤字決算
    • 利用可能
    • 税金滞納
    • 利用可能
    申込方法 2社間取引
    WEBなど 対応
    対応地域 秘密厳守
    日本全国 対応可能
    赤字決算 税金滞納
    利用可能 利用可能
    株式会社オッティ

     

  • 最短で3時間対応なのでスピーディ!
  • 最大で『5000万円』まで資金調達ができる!
  • 赤字決算、税金滞納時でも利用可能!
    • 審査時間
    • 最短3時間
    • 限度額 
    • 5000万円まで
    • 赤字決算
    • 対応可能

    最短で3時間で対応してくれる株式会社オッティは最大5千万調達ができる便利なファクタリング会社です。2社間契約も可能ですし税金滞納、赤字決算の時でも素早く契約を進められるので緊急時の資金調達にピッタリです。

    • 保証人
    • 不要
    • 担保
    • 不要
    • 地域
    • 日本全国
    • 2社間契約
    • 可能
    • WEB完結
    • 可能
    • 税金滞納時
    • 対応可能
    保証人 担保
    不要 不要
    地域 2社間契約
    日本全国 可能
    WEB完結 税金滞納時
    可能 対応可能

     

    今から申し込める推薦業者!(ファクタリングのTRY えんナビ)

     

    スピードとサービスの質で考えると『ファクタリングのTRY』と『えんナビ』が第一候補となるでしょう。

     

    来店不要で最短即日契約ができるため、納税時期や社員のボーナスなどでまとまったキャッシュが必要な法人の方におすすめです。

     

    またどちらも多くの実績がある人気業者ですので初めての利用でも安心して使えます。

     

    スマホを使って借り入れするビジネスマン

    スマホやパソコンで
    大口の資金調達も!

     

    クラウドファンディング

     

    メリットは?

     

    インターネットの普及と共に盛り上がりを見せている資金調達方法です。

     

    出資者の評価を得ることができれば、新興事業者や中小法人企業であっても大口資金を受ける事が可能です。

     

    従来の銀行融資とは審査ポイントが異なると言われており事業計画が大きなポイントとなっています。

     

    デメリットは?

     

    ビジネスローンと比べると少し融資までに時間がかかる可能性があります。

     

    また大口融資となるケースが多いため、事業計画に加えて担保が必要となるケースもあります。

     

    まだ多くの企業が対応しているわけではないため選択肢が限定されるという点もデメリットと言えるでしょう。

     

    こんな時にはクラウドファンディング!

     

    まとめて借りたい時には一番最初に考えてみてください。

     

    また事業計画やプレゼンテーションに自信がある方にもおすすめです。

     

    急速に知名度が広がっている事もあり、今は利用しやすい環境になってきています。

     

    手間がかからない初めての利用はココ!(クラウドバンク・フィナンシャルサービス)

     

    クラウドバンク・フィナンシャルサービスは最大10億円までの取引が可能なため、従来型のどの融資よりも大型利用が見込めます。

     

    しかもオンラインで24時間申し込めるなど手間がかからない事も評価されています。

     

    多業種の法人企業が利用されており、自営業者も契約可能です。

     

    経営がうまくいっている会社

    国から低金利での
    調達が可能!

     

    日本政策金融公庫

     

    メリットは?

     

    何といっても低利で利用できるのがメリットです。

     

    また財務省所管の特殊会社のため信頼性や安全性の点でも最も高い評価を得ています。

     

    中小法人企業や小規模事業者のためのサービスと言えますので、事業規模が小さくても安心して申込ができます。

     

    デメリットは?

     

    審査に時間が掛かるのが一番のデメリットです。

     

    また通常の申し込みであれば合格率は約2割と言われており、必ずしも容易な事ではありません。

     

    しかしサポートを受ける事でこうしたデメリットを解消することも可能です。

     

    こんな時には日本政策金融公庫!

     

    一番低利で利用できる可能性があるため、長期に渡って融資をしてもらいたい時には積極的に活用することができます。

     

    他の融資と並行して用いる事もできますので、日本政策金融公庫をメインにビジネスローンやファクタリングを活用する方法も有効です。

     

    サポートを受ければ合格率が一気にアップ!(ユウシサポ)

     

    日本政策金融公庫の審査時間と合格率の問題を解決するのがユウシサポです。

     

    国の認定支援機関であり税理士さんのサポートを受けられるため、活用すれば合格率は驚異の9割以上となっています。

     

    地方の法人企業であってもスカイプなどで面接支援があるため全国どこからでも申し込める点も注目されています。

     

    経営者の負担を減らす資金調達を!

     

    様々な資金調達方法とおすすめ業者を幾つか紹介してきましたが、すべてに共通するのがオンラインでの申込に対応しているという点です。

     

    最新の調達方法は、インターネットを利用して来店不要で契約するというものです。

     

    そうすれば経営者にとっては時間と労力を大きくカットすることができます。

     

    また全国どこからでも利用できるため、地方を基盤とする方でも自社にとって一番メリットの大きな方法を選ぶこともできます。

     

    法人企業に最適な資金調達方法は?

     

    1.ニーズに合った方法を!

     

    資金調達までの早さで考えるならビジネスローンやファクタリングです。最短即日利用が可能ですので、急ぎでキャッシュを用立てたい法人企業には最適な方法です。

     

    2.銀行だけが大口融資を行っているわけではない!

     

    実は便利なビジネスローンにも最大10億円という大型融資を実施している場所があります!審査や契約に際してはインターネットを通じて行えるため全国どこからでも利用できるというメリットもあります。

     

    3.ファクタリングという新たな選択肢を活用!

     

    法人企業におすすめの資金調達方法の一つがファクタリングです。主なメリットは『赤字企業でも利用可・利息不要・担保不要・財務改善』などがあります。急速に人気が拡大しています!

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