法人企業資金調達方法


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緊急事態の『大口』の
資金調達方法は!

 

法人企業や自営業者の資金調達方法を完全解説!

 

銀行だけに頼るのはもう古い!

 

法人企業や自営業者の資金調達方法は、ここ数年で大きく変わろうとしています。

 

銀行融資に頼っていた時代から多角的に金融機関を利用する時代へと経営者の多くがシフトチェンジしているのです。

 

特にこれは中小企業や新興事業者の間では顕著にみられる特徴です。

 

安定した資金供給を可能にするためにも、今すぐに知っておくべきなのが最新の資金調達方法です。

 

リスクを分散させるためにも複数利用を!

 

資金調達方法が大きく変化しようとしている理由の一つが銀行サイドの中小企業への貸し渋りです。

 

バブルの崩壊やリーマンショック以降は特に銀行はリスクを避ける傾向が強まっています。

 

ですから中小法人企業や自営業者もいつ融資打ち切りになるかわかりませんので、資金ショートというリスクを避けるためにも複数の金融機関を利用するのが時代のトレンドです。

 

金融機関の多様化も
更なる追い風に!

 

 

融資方法が多様化しているので法人企業や自営業者にとっては新たな取引を結びやすくなっているのも注目ポイントです。

 

例えば経済産業省のレポートの中でも融資ではないファクタリングが有効な資金調達方法であることと記載されるなど、資金調達方法の多様化は、いわば国も認める状況なのです。

 

黒字倒産の悪夢を避ける手立てを!

 

バブル以降増えているのが資金ショートによる黒字倒産です。

 

売り上げが上がっているにも関わらず、入金サイトが長く運転資金が厳しくなり倒産するというケースが増えています。

 

こうした状況に対応するためにはスピーディで手軽な資金調達方法を知っておくことがポイントになります。

 

両手でオッケーをしている

最新の資金調達方法を
詳しく知っておこう!

 

 

ノンバンク系ビジネスローン

 

メリットは?

 

一番のメリットは融資までのスピードです。最短1日で契約ができる場所も大手には見られます。

 

近年では24時間いつでもオンライン申し込みができて来店不要で契約までできる手軽なビジネスローンが法人企業にも人気です。

 

また限度額の範囲内であれば繰り返し利用ができるのも大きな特徴です。

 

デメリットは?

 

以前に比べると貸付金利は低くなったものの、銀行融資と比べると依然として割高に感じる経営者もいます。

 

また500万円〜1000万円が限度額という場所も多く、まとめて借りたいという時にはボリュームが足りないケースもあります。

 

こんな時にはビジネスローン!

 

支払いが迫った時や資金がショートしそうという緊急事態には一番頼りになる金融機関と言えるでしょう。

 

一時的な利用に適していますので、不測の事態に備えて契約を済ませておくという経営者もいます。

 

全国対応している大手がこうしたケースではとても便利です。

 

すぐにでも使えるおすすめ業者!(ビジネクスト)

 

ビジネスローンの中でも知名度と実績が豊富でスピード面でも高い評価を受けているのがビジネクストです。

 

担保や保証人も不要でオンラインでの申し込みがいつでも可能です。

 

契約後はローンカードが発行されるため、事実上いつでも限度額の範囲内で融資を受けることができます。

 

素早いビジネスマン

売掛金の現金化で
早い資金調達が可能!

 

ファクタリング

 

メリットは?

 

最短即日で売掛債権を現金化できるスピードの速さがあります。

 

また融資ではなく債権の現金化のためバランスシートの改善が図れます。

 

銀行融資が難しいとされる赤字決算や税金滞納状態でも取引の可能性があるため、より多くの法人や個人事業主の方が利用できるでしょう。

 

デメリットは?

 

売掛債権の取引となりますので、対象となる売掛債権がなければ利用する事ができません。

 

日本ではまだマイナーな資金調達方法といわれているため不安を感じる経営者の方もいますが、その便利さゆえに急速に利用が広がっています。

 

こんな時にはファクタリング!

 

銀行からの融資が難しそうでも資金を迅速に用立てたいなら、選択肢として非常に有効となるでしょう。

 

起業してからまだ間もない新興事業者でも利用できるため、ビジネスローンでの契約が難しいとされた事業者にも利用の可能性が大いにあります。

 

今から申し込める推薦業者!(ファクタリングのTRY えんナビ)

 

スピードとサービスの質で考えると『ファクタリングのTRY』と『えんナビ』が第一候補となるでしょう。

 

来店不要で最短即日契約ができるため、納税時期や社員のボーナスなどでまとまったキャッシュが必要な時におすすめです。

 

またどちらも多くの実績がある人気業者ですので初めての利用でも安心して使えます。

 

スマホを使って借り入れするビジネスマン

スマホやパソコンで
大口の資金調達も!

 

クラウドファンディング

 

メリットは?

 

インターネットの普及と共に盛り上がりを見せている資金調達方法です。

 

出資者の評価を得ることができれば、新興事業者や中小法人であっても大口資金を受ける事が可能です。

 

従来の銀行融資とは審査ポイントが異なると言われており事業計画が大きなポイントとなっています。

 

デメリットは?

 

ビジネスローンと比べると少し融資までに時間がかかる可能性があります。

 

また大口融資となるケースが多いため、事業計画に加えて担保が必要となるケースもあります。

 

まだ多くの事業者が対応しているわけではないため選択肢が限定されるという点もデメリットと言えるでしょう。

 

こんな時にはクラウドファンディング!

 

まとめて借りたい時には一番最初に考えてみてください。

 

また事業計画やプレゼンテーションに自信がある方にもおすすめです。

 

急速に知名度が広がっている事もあり、今は利用しやすい環境になってきています。

 

手間がかからない初めての利用はココ!(クラウドバンク・フィナンシャルサービス)

 

クラウドバンク・フィナンシャルサービスは最大10億円までの取引が可能なため、従来型のどの融資よりも大型利用が見込めます。

 

しかもオンラインで24時間申し込めるなど手間がかからない事も評価されています。

 

多業種の経営者が利用されており、自営業者も契約可能です。

 

経営がうまくいっている会社

国から低金利での
資金調達が可能!

 

日本政策金融公庫

 

メリットは?

 

何といっても低利で利用できるのがメリットです。

 

また財務省所管の特殊会社のため信頼性や安全性の点でも最も高い評価を得ています。

 

中小法人や小規模事業者のためのサービスと言えますので、事業規模が小さくても安心して申込ができます。

 

デメリットは?

 

審査に時間が掛かるのが一番のデメリットです。

 

また通常の申し込みであれば合格率は約2割と言われており、必ずしも容易な事ではありません。

 

しかしサポートを受ける事でこうしたデメリットを解消することも可能です。

 

こんな時には日本政策金融公庫!

 

一番低利で利用できる可能性があるため、長期に渡って融資をしてもらいたい時には積極的に活用することができます。

 

他の融資と並行して用いる事もできますので、日本政策金融公庫をメインにビジネスローンやファクタリングを活用する方法も有効です。

 

サポートを受ければ合格率が一気にアップ!(ユウシサポ)

 

日本政策金融公庫の審査時間と合格率の問題を解決するのがユウシサポです。

 

国の認定支援機関であり税理士さんのサポートを受けられるため、活用すれば合格率は驚異の9割以上となっています。

 

地方企業であってもスカイプなどで面接支援があるため全国どこからでも申し込める点も注目されています。

 

経営者の負担を減らす資金調達を!

 

様々な資金調達方法とおすすめ業者を幾つか紹介してきましたが、すべてに共通するのがオンラインでの申込に対応しているという点です。

 

最新の資金調達方法は、インターネットを利用して来店不要で契約するというものです。

 

そうすれば経営者にとっては時間と労力を大きくカットすることができます。

 

また全国どこからでも利用できるため、地方を基盤とする方でも自社にとって一番メリットの大きな方法を選ぶこともできます。


最短即日融資
来店不要
30日間無利息
年利 4.5%~17.8%
1万円~500万円まで

最短即日融資
来店不要
30日間無利息
年利3.0%〜18.0%
1万円〜800万円まで

最短即日融資
来店不要
バレずに借入が
年利3.0%〜18.0%
1万円〜800万円まで

【プロミス】※お申込みの時間帯によって、当日中のご融資が できない場合があります。30日間無利息サービスは メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。ランキングは融資時間や年利、クチコミの評価などを総合的に判断した結果です。プロミスはSMBCコンシューマーファイナンスのブランドです。【モビット】※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。当日振込には14:50までの振込手続完了が必要です。ランキングは融資時間や年利、クチコミの評価などを総合的に判断した結果です。フリーター/主婦の方でも、パート、アルバイトによる安定した収入がある場合はお申込み可能です。
ビジネクスト

スピード診断
来店不要
無担保無保証※1
年利8.0%〜18.0%
1万円〜1000万円まで

クラウドバンクグループ

クラウドバンク・フィナンシャルサービス

記入時間は約3分
ネット申込が可能
限度額最大10億円
年率6.00%~15.00%
法人、個人事業主の方も

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