融資ファクタリング


  • ファクタリング融資を可能に!

 

バランスシートの改善に効果あり!

 

融資では無い資金調達方法であるファクタリングを使って得た資金は、バランスシートにおける負債として記載されることがありません。

 

負債が増えずに資金が増えシート上にファクタリングを利用したと記載されることも無いので、メリットが大変大きい方法と言えます。入金サイトが長引いてしまったりした場合に融資に頼るとバランスシートがどうしても膨らんでしまいますが、ファクタリングを活用すればバランスシートはスリムになり改善の効果もあります。

 

結果として会社の信用もアップしていく効果まであるのです。

 

融資より素早いから人気です!

 

 ここでは完全版ともいえるファクタリングの基礎知識や申込方法をまとめてみました。全てを読めばいかにメリットが大きなものかを理解できるはずです。資金調達までの時間の短さやバランスシートの改善、赤字決算でも利用の可能性があるなど独特の魅力を紹介しています!

 

担保がいらない!

 

銀行での融資を受ける場合は担保や保証人が必要になってくることが多いと思いますが、ファクタリングを使うのにそれらは基本的に不要です。

 

なぜならばこの方法において必要となるのは「売掛債権」です。中々入金されなかった時には会社にとって負担になってしまう売掛金ですが、この法を使えばスムーズにスグに活用可能な資金へと変えることが可能なのです。

 

同じ様に売掛金を使う資金調達方法の「売掛担保融資」と違い、売掛金の支払いが行われなかった場合も申込企業が支払いをしなくて済むことがあるのも特徴の1つです。

 

融資よりスピードが速い!

 

即日融資の準備している今スグ資金調達をしたい!と考えている経営者様には融資よりも断然素早く資金が得られるファクタリングをおすすめします。

 

なぜならこの方法は最短即日で売掛金の買取を行ってもらい現金を得ることが可能だからです。

 

銀行での融資を頼んだ場合、申込みを行ってからお金を受け取るまでに2〜3週間はかかると言われています。

 

比べてみればスピードの違いは歴然ですよね。「このままでは事業資金がショートしてしまう!」というピンチの時、融資では間に合わないかも知れません。

 

ですが、ファクタリングであれば間に合う可能性は充分にあります。

 

ファクタリングと融資の両方を使いこなす!

 

 融資にない魅力を持ったファクタリングはビジネスに新たなスタイルを導入することを可能にしています。より素早い方法で経営資金を円滑に得ることができて、バランスシートの改善など経営環境を向上させることも期待できます。そのためにもここで全ての知識をしっかりと学んでおいてください!必要書類や申し込み手続きなどは特に要チェックです。

 

取引先企業に知られない!

 

ファクタリングによって資金調達していることを取引先に知られたくないとお思いの経営者様は2社間ファクタリングのご利用をおすすめします。

 

ファクタリングには売掛金の取引先とファクタリング業者と申込企業の間で契約を行う3社間契約と、業者と申込企業の間で契約を行う2社間契約が存在します。

 

2社間契約は売掛金を申込企業が正常に回収できた後で業者に支払いを行うことになりますので、取引先に売掛金の売買によって資金調達を行っていることを知られずに済みます。

 

社歴が浅くても利用できる!

 

ガッツポーズをしている社歴が浅いと、通常ですと銀行融資やノンバンクでも資金調達をするのが難しくなりますが、ファクタリングの場合は問題になることはありません。それよりも重要視されるのは売掛金の対象となる企業との取引履歴だからです。

 

順調な取引がどれくらいあるかが売掛金の買取を行えるかどうかに大きく影響してきます。売掛債権の買取申込を行った企業が同じであっても債権の取引先が違えば審査結果が違ってくる可能性もあるということになります。

 

社歴を重要視しないファクタリングは、起業してからの期間が短くても利用しやすい資金調達法です。

 

赤字決算でも可能性あり!

 

会社の経営状況が芳しくないと売掛債権の買取を断られるかも知れないとお思いなら、それは大きな勘違いです。例え赤字決算となっていたとしてもファクタリングであれば現金を準備できる可能性は大なのです。

 

融資とは違い「返済」する必要がなく、売掛債権を「売却する」ことで資金を得る方法ですから大切なのは売掛債権の質です。

 

この債権なら確実に支払いが行われるとファクタリング業者が判断出来れば大丈夫ですから、赤字決算になり経営が苦しい企業にとってピンチを打開する大きな助けになってくれるに違いありません。

 

経産省も認めるから安心!

 

特に中小企業の資金調達において、売掛金を活用した資金調達方法は有効と経済産業省も認めているのをご存知ですか?

 

様々なメリットがあるファクタリングですが、まだ日本では馴染みの無い方も多い方法であることも事実です。その為に「怪しい、不安」と感じるかも知れませんが、経済産業省が「売掛金を活用した資金調達は正統な資金調達方法である」とレポートとして公表しています。

 

国も認めているのですから決して怪しくもなく不安になる必要も無いのです。

 

ファクタリングにおける与信調査とは?

 

信用情報に頼らない与信調査を行ってくれるファクタリングでなら、銀行融資を断れてしまった企業様や決算書の結果が赤字で悩んでいる企業様であっても資金調達が可能です。資金調達を行うとなった時にまず候補に上がるのは銀行ではないでしょうか?

 

ですが、真っ先に思いつく調達先であるのに銀行は容易に融資を行ってはくれません。会社の業績や業歴なども融資可能かどうかに大きく影響しますし、信用情報を調べられた結果、断られしまったという苦い経験をした経営者様も少なくはないでしょう。

 

それに対してファクタリングは赤字決算であっても利用することは必ずしも不可能ではありません。もちろん与信調査はあるのですが、どちかと言えば買い取ってもらう売掛金の相手先企業の情報や申込み企業との関係が重要視されます。売掛金の相手先がきちんと支払いを行ってくれる企業だと判断されれば買い取ってもらうことは難しくありません。

 

審査を受けるのには決算書などの提出を求められますが、赤字であったとしてもあまり気にしなくて大丈夫です。

 

また、業歴が1年に満たない様な新興企業であっても対応して貰える可能性は充分にあります。売掛金の買取を行っているキュッパや買取業者と企業の仲介役を行うサイトとして資金調達プロが体験談などをみると優良業者として有名です。

 

売掛金を売って資金調達を行おうとお考えなら、まずはこのどちらかにアクセスすればOKですよ。

 

ファクタリングのメリットをしっかり掴もう!

 

 なんといっても最大のメリットは速さです。融資よりも平均して素早い対応ですので緊急時には最適な方法と言えます。また赤字決算や当座預金が少なくても利用可能なケースが多いのも長所です。業歴や社歴が浅くても利用ができるのも新興企業にとってはうれしいポイントですよね。うまく使えば資金を最大限に活用してスピーディに事態に対応できます。




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